警惕天上掉下的“馅饼”

谢小茹

合同诈骗、票据诈骗和非法证券犯罪持续高发，互联网成为经济犯罪的“温床”……08年2月19日，湖北省公安厅经侦总队对外披露了该省经济犯罪新苗头，提醒广大群众自觉提高防范意识，谨慎识别、理性投资，谨防上当受骗。
　　2007年，该省共立各类经济犯罪案件2099起，涉案金额12.45亿余元，破案1886起，挽回经济损失4.51亿余元，抓获犯罪嫌疑人1750人。纵观去年湖北省经济犯罪发案情况，呈现三大犯罪新动向：
　　一是经济犯罪“嫁接”互联网。迄今为止，湖北共发生利用互联网作案的经济案件40余起，涉案金额高达7600万余元。
　　07年10月，武汉市经侦部门破获一起利用网络传销“瑞士共同基金”案。犯罪嫌疑人汤某等人以发展下线即可收取高额提成和返利为诱饵，拉人入伙，在网上销售被称为“瑞士共同基金”的海外基金。初期，该网站按时给投资人账号汇钱。待投资人上升到一定数量后，该网站突然关闭，致使30余名群众遭受损失100余万元。
　　目前，通过互联网实施经济犯罪的主要形式有合同诈骗、非法传销、集资诈骗、非法证券咨询等。由于互联网的隐蔽性，公安机关在查处时往往会遭遇证据收集难、追抓犯罪嫌疑人难、追赃难。
　　二是合同诈骗案花样翻新。07年，湖北省共立合同诈骗案近500起，涉案金额达1.9亿元，在各类经济案件中位居第一。去年4月，孝感市公安局经侦支队在武汉市汉口发展二村成功捣毁一合同诈骗窝点。该犯罪团伙虚构外省高科技公司、金融营业网点，以过滤布或其他普通廉价布料作为诈骗道具，一方面发布虚假购销信息，一方面装扮成买家登门要货，从而诱骗公司和人员签订虚假合同，骗取现金。目前已发现全国各地共十余家公司被骗，涉案金额数百万元。
　　除这种“防化布”类诈骗形式外，合同诈骗比较高发的类型还有：利用工程项目作为道具的骗取工程履约金诈骗；工程建设过程中的欺上瞒下、偷工减料骗取国家建设资金；货物运输过程中的掺杂使假诈骗，商贸领域中的使用假身份、假资质、假公文等诈骗；以部分履约为掩盖的合同诈骗等。
　　三是金融犯罪重心转移。07年，湖北立票据诈骗案件12起，涉案金额达到8000万元，先后查处非法证券（咨询）公司共23家。金融犯罪重心向票据诈骗和非法证券犯罪转移。
　　07年10月，鄂州市公安局协助广西经侦部门侦破一起票据诈骗案件，犯罪嫌疑人故意签发超过约定金额的转账支票进行支付，然后谎称由于公司工作人员疏忽超额支付了费用，要求用转账方式退款。受害人核实后即按应退款金额签发转账支票交给犯罪嫌疑人。犯罪嫌疑人拿到支票后，迅速利用技术手段将支票“克隆”，交由银行转款到指定账户，从而获取不当利益。
　　票据诈骗的作案方式主要是购买伪造的银行承兑汇票进行贴现。随着证券市场的回暖，非法证券犯罪进入高发期。此类非法公司用电话向客户推荐股票，收取咨询费用。他们背后一般存在地下庄家，通过推荐同样的几只股票，从而抬高股价，坐收渔利。