警惕“克隆”转帐支票票据诈骗活动

谢小茹

作案手段及特点
        （一）先预付一定数额费用，再以各种借口通过退还费用等方式套取医院真实支票。用他人证件注册了“空壳公司”，办理了税务登记和企业代码，并到拟侵害的单位开户银行申请个人企业的基本帐户，物色作案目标医院，以员工要到医院集中体检为名，先交足全额款项，后有2名同伙参加体检，然后以员工与老总发生矛盾不再参加体检为借口，要求医院将体检费的余款开转帐支票到公司的帐户上，获取医院真实的转账支票。
        （二）利用获取小额真实的转账支票信息，“克隆”大额的转账支票。犯罪嫌疑人购买空白转帐支票，待从医院获取面值较低真实转账支票后，再移花接木，将医院开具的转账支票上的印签挖补粘贴到空白支票上，并按照自己的需求肆意填写票据金额等内容，“克隆”出医院大额的转账支票，划转大额现金后逃之夭夭。
        (三)团伙作案，内部分工明确，专业化程度高。犯罪嫌疑人结伙实施票据诈骗，在作案之前都进行了周密策划，团伙成员都有明确的分工，环环相扣，专人负责伪造、变造票据，专人负责与被害人接洽，专人负责与银行联系转账提现。
        (四)流窜作案、连续作案突出。为逃避受害人追索和公安机关打击，犯罪嫌疑人作案得手后随即逃之天天，到其他地方继续作案。经审查，犯罪嫌疑人交代自2010年以来，他们采用同样手法，先后在湖北、湖南、江西、安徽等6省，诈骗多家医院，涉案金额200多万元。
        防范建议
        一是银行业务部门要严把身份证件关，重点关注人、证是否相符，对由他人代理的业务，应当审核代办人身份证是否有伪造并保留身份证复印件备查。
        二是加强转帐支票的核查，银行要保存开户单位财务主办人的电话，对转帐支票及时与出票人电话核查；强化风险意识和责任意识，无论金额大小都应认真对每一张票据风险要素点进行仔细检验鉴别，从源头上抑制此类案件的发生。
        三是经常召开联席会议，公安机关与金融部门要加强沟通联系，及时通报信息，针对新情况第一时间向有关开户单位发布预警，侦查办案部门要及时将案情串并分析，从严从快打击。